LexisNexis Financial Crime Digital Intelligenceは、デジタル金融犯罪とコンプライアンスリスクを軽減します

LexisNexis Risk Solutionsは、デジタルIDインテリジェンス機能の最新のアプリケーションを発表しました。LexisNexis Financial Crime Digital Intelligenceは、デジタルIDデータを活用して金融犯罪コンプライアンスワークフローを変革する新しいソリューションです。

取引に関連する制裁リスクの評価は、すべての組織の基本的な要件です。近年、トランザクションは急速にデジタルチャネルに移行しており、COVID-19はこのタイムラインを加速させています。デジタルトランザクションの顔のない性質は、犯罪者が検出を回避するための新しい機会をもたらします。

その結果、デジタルトランザクションは多くの組織にとって制裁リスクの高まりを表しており、規制当局は注目しています。米国の外国資産管理局(OFAC)による最近のいくつかの施行には、制裁対象国の人が開始した取引を促進する企業が関与しています。これは、企業のサイトがリスクを特定するはずのIPアドレスやジオロケーションインテリジェンスなどの信号を収集していた場合でも発生しました。

Financial Crime Digital Intelligenceは、LexisNexis ThreatMetrix、LexisNexis Dynamic Decision Platform、およびLexisNexisWorldComplianceデータの機能を組み合わせたものです。このソリューションは、金融犯罪コンプライアンスチームに、デジタルトランザクションの採用の加速に関連する制裁リスクの増大に対応し、軽減する機能を提供します。

LexisNexis Financial Crime Digital Intelligenceは、追加の制裁リスク機能、ストレージ容量、ユーザーロール構成へのアクセスなど、専用の金融犯罪コンプライアンス機能を含む、専用のカスタマイズされたワークスペースを提供します。

チャックSubrt、シニア詐欺やグローバルな調査及びアドバイザリーのAMLアナリストAITEグループでは、データと効果的に、それは長いマネーロンダリング、テロ資金やその他の違法な活動に対抗するための鍵として開催されている活用」、と述べました。ビジネス環境が進化するにつれて、金融犯罪の脅威はワープスピードで拡大しています。これまで以上に、これらの脅威をうまく阻止するには、デジタルIDとロケーションインテリジェンスの統合を強化することで、よりスマートな防御が必要になります。」

追加の制裁機能

Financial Crime Digital Intelligenceソリューションの2つの重要な機能は、制裁場所のリスクと制裁リストの一致です。制裁ロケーションリスクは、最大10の異なるロケーション信号の力を使用して、デジタルIDに関連するロケーションベースの制裁リスクをリアルタイムで検出し、そのリスクの評価をユーザーに提供します。

制裁リストの一致により、顧客はDynamic Decision PlatformからWorldComplianceデータへの呼び出しを自動化し、制裁リストに一致する場合は即座に「はい/いいえ」の応答を受け取ることができます。これにより、コンプライアンスチームは、特定のリスクの欲求と許容度に応じて、トランザクションを終了するか、手動レビューのためにトランザクションを参照するかを決定できます。

「多くの組織は、今日の消費者との取引方法に関する事実上すべてが変化したときに、レガシー手法を使用して金融犯罪リスクを軽減するのに苦労しています。これらのレガシーワークフローは、テクノロジーの抜本的な進化に追いついていない」と、レクシスネクシスリスクソリューションズの市場計画担当シニアバイスプレジデントであるグレイソンクラークは述べています。

クラークは次のように続けています。「金融犯罪デジタルインテリジェンスは真の変化に火をつけ、金融犯罪リスク評価のためのデジタルIDの革命的な力を実現します。最初は制裁リスク、まもなく追加の金融犯罪のユースケースです。組織は、デジタルチャネル内のリスクを軽減し、プロセスをデジタル時代に合わせることができるようになりました。」

LexisNexis Risk Solutionsは、他のユースケースに対処するために、Financial Crime DigitalIntelligenceを介してアクセスできる追加の金融犯罪コンプライアンス統合機能を開始します。